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¿Por Qué Es Tan Importante la Estructura?
La mayoría se enfoca en ubicación, precio y tipo de propiedad. Pero los inversionistas estratégicos—especialmente los internacionales—saben que la estructura puede definir desde la factura fiscal hasta la protección patrimonial.
Imagina que la propiedad es el motor, pero la estructura es la transmisión. Ambas son necesarias para el rendimiento.
En Infinity⁹ decimos: No hay mercados malos, solo malas estrategias. Y la estructura es parte esencial de una buena estrategia.
LLC: El Caballo de Batalla Versátil
¿Qué Es?
Una LLC (Limited Liability Company) es una entidad híbrida que combina elementos de corporación y sociedad. Es común para inversiones inmobiliarias en EE. UU. gracias a su flexibilidad y protección legal.
Ventajas Clave
- Responsabilidad Limitada: Protege tu patrimonio personal.
- Tributación Directa: No hay doble imposición; las utilidades pasan a los socios.
- Flexibilidad Operativa: Puedes involucrarte mucho o poco.
- Privacidad: En ciertos estados, los dueños no son públicos.
Consideraciones
- Impuestos por Trabajo Independiente: Afecta a inversionistas estadounidenses.
- Propiedad Extranjera: Los no residentes pueden ser dueños, pero con tratamientos fiscales distintos.
- Impuesto Sucesorio: Inversionistas extranjeros aún pueden estar expuestos al estate tax si no estructuran correctamente.
Las LLC son ideales para inversionistas que buscan control y flexibilidad. Para extranjeros, se recomienda usar capas adicionales como trusts o compañías holding.
LP: Pensada para Socios y Escala Institucional
¿Qué Es?
Una LP (Limited Partnership) tiene socios generales (GP) que administran y socios limitados (LP) que aportan capital pero no toman decisiones.
Ventajas Clave
- Atractiva para Inversores Institucionales: Es la estructura estándar en fondos de inversión.
- Responsabilidad Limitada: Los LP no arriesgan más allá de su aporte.
- Roles Claros: Evita conflictos y decisiones lentas.
- Eficiencia Fiscal: Las utilidades no pagan impuesto a nivel corporativo.
Consideraciones
- Responsabilidad del GP: A menos que esté protegido por una LLC, el GP responde ilimitadamente.
- Estructura Compleja: Requiere más asesoría legal.
- Ideal para Inversiones Grupales: No es siempre la mejor opción para invertir solo.
Las LP funcionan bien para quienes participan en proyectos grandes, especialmente respaldando patrocinadores experimentados como Infinity⁹.
Trust: Herramienta de Planificación Patrimonial y Fiscal
¿Qué Es?
Un trust es una relación fiduciaria donde un tercero (trustee) administra bienes a nombre de un beneficiario. Se usa para planificación patrimonial, privacidad y beneficios fiscales.
Ventajas Clave
- Reducción de Impuestos Sucesorios: Bien estructurado, un trust puede minimizar impuestos para extranjeros.
- Privacidad y Control: Permite mantener el control incluso después del fallecimiento.
- Transferencia Generacional: Facilita el legado patrimonial.
Consideraciones
- Complejidad y Costo: Servicios legales y fiduciarios pueden ser costosos.
- Asesoría Especializada: Un error puede implicar consecuencias fiscales graves.
Un trust no es una entidad de inversión en sí, sino una herramienta estratégica. Combinado con LLC o LP, es parte del Building Capital Framework que usamos en Infinity⁹.
Cómo Infinity⁹ Estructura Inversiones Más Inteligentes
No usamos soluciones estándar. Cada inversionista, cada jurisdicción y cada propiedad requieren una estructura única.
Un ejemplo común: un inversionista extranjero usa una empresa offshore para ser dueña de una LLC en EE. UU., que a su vez posee la propiedad. Si se añade un trust para planificación sucesoria, se crea una estructura robusta y adaptable.
No se trata de complicar, sino de blindar tu inversión. Como decimos en Infinity⁹: Tu dinero no necesita visa.
Conclusión
Elegir la estructura correcta es una de las decisiones más estratégicas en tu inversión inmobiliaria. En Infinity⁹, ayudamos a crear estructuras que cruzan fronteras y perduran generaciones.
